Cuidado con los asuntos de transferencia en Bizum

Cuidado con los asuntos de Bizum extravagantes.

Por qué los bancos leen los conceptos de las transferencias y pueden llamarnos si ponemos algo extraño.

Los bancos leen los asuntos de Bizum. Incluso llaman para pedir explicaciones si algo no les cuadra, como por ejemplo un asunto que haga bromas sobre terrorismo, corrupción o asuntos ilegales. Hay muchísimos ejemplos, desde «armas para la lucha santa en Siria» hasta pagar por «la cuota de Alqaeda». Dejamos en vuestra imaginación las posibilidades que pueden llamar la atención de los bancos.

¿Por qué los bancos leen los conceptos de las transferencias?

¿No deberían ser asunto privado como si fuera parte de una conversación entre dos personas?

La respuesta es que no debería extrañarnos ya que los bancos lo único que están haciendo es cumplir con la ley. Es el departamento de prevención de blanqueo de capitales haciendo su trabajo, están cumpliendo con sus obligaciones de la normativa 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

«Esa normativa obliga a entidades como bancos, comercios, medios de pago y demás a vigilar transacciones que puedan ser sospechosas de blanquear o financiar terrorismo. Como son millones las que se realizan, aplican automatismos para detectar patrones o palabras clave, y todo lo que suene raro tiene que generar una alerta, ser comprobado y si es el caso, comunicado a las entidades correspondientes» «Por tanto todos los mensajes de broma de ese tipo que se ponen en pagos de Bizum o en general, tienen potencial de generar una alerta, llamada al cliente y comprobación del supuesto». -Jorge Morell Ramos, abogado de Legaltechies especializado en derecho y tecnología-

Un banco en Alemania pidió a sus clientes que dejaran de hacer bromas

Como muchos podemos imaginar, el número de bromas a través de los asuntos es enorme, habida cuenta de la gran cantidad de transferencias que se realizan. Hasta tal punto que «un banco en Alemania pidió a sus clientes que dejaran de hacerlo ya que les generaba trabajo extra y colapsaba el sistema«, nos explica Morrel, en relación al caso advertido por Stefan Marotzke, portavoz de la Asociación Alemana de Cajas de Ahorro y Giro (DGSV). «Por la cocaína», «Gracias por el riñón» o «Plutonio apto para armas», fueron algunos de los asuntos que llevaron a las entidades bancarias a tener que iniciar un proceso de investigación.

Me han llamado del banco por los nombres de los Bizum que recibo. Que sepáis que poner «Al Qaeda» como concepto no le hace mucha gracia al Santander.
Los límites del humor me los marca una multinacional. Acojonante.
— Vicente (@Don_Vicent) December 13, 2019

¿Qué tiene que decir Protección de Datos al respecto?

Una de las bases legitimadoras para tratar los datos personales es la del cumplimiento de una obligación legal, que sería este el caso. La entidad bancaria tiene una obligación de luchar contra la financiación del terrorismo o el blanqueo de capitales, y por tanto, una de esas medidas, entras otras muchas, es detectar conceptos en esos Bizum que pudieran significar ese blanqueo o financiación», nos explica Samuel Parra, abogado experto en privacidad y Protección de Datos. «Además, la propia normativa de blanqueo de capitales ya establece en su artículo 32 bis que no se necesita el consentimiento de los interesados para que los sujetos obligados por dicha ley traten los datos personales necesarios para cumplir con su obligación de diligencia debida», continúa Parra. «Respecto a la cesión de los datos asociados a la transferencia, queda amparado porque al final es la ejecución del contrato, y te informan. Que el tema de transparencia es importante», apunta Sergio Carrasco, abogado del ICAIB.

Fuente: /www.xataka.com/legislacion-y-derechos/cuidado-asuntos-bizum-estramboticos-que-bancos-leen-conceptos-transferencias-pueden-llamarnos-ponemos-algo-extrano